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非法集资案件频发,你该如何防范?
来源:武进日报 作者: 日期:2019-08-23  报料热线:86598222

  近年来,非法集资案件频发,比如2011年的“中宝投资”、2013年的“铜都贷”“东方创投”等,还有涉案钱款数百亿的“e租宝”和“钱宝案”,一时间震惊全国。 即便这些案件频频曝光,主要组织者纷纷落网,但是新的公司新的骗局不断出现,被陷入非法集资纠纷中的投资者有增无减。面对这些非法集资陷阱,市民该如何防范?

  案 例

  以“境外产业”作保承诺高额回报

  “当时也是抱着试试的想法,没禁住朋友的劝说,就稀里糊涂地投了钱。”日前,28岁的刘先生向记者叙述了三年前经历的一桩非法集资诈骗事件。

  2015年,刘先生的朋友给他介绍了一家马来西亚当地的实体产业公司,告诉他这家企业公司正在初建融资,而且产业融资的年化收益率高达80%。如此高额的收益让刘先生产生了投资的想法,“我起初不太相信,但是那个公司组织了一场产业工厂实地考察,去了以后我也就信了,没想到这是一个陷阱。”

  后来,刘先生投资了14万元参与企业融资,第一年按照约定的收益率获得了丰厚的收益。随后,刘先生将第一年的收益连同成本都投进企业,到第二年这家公司突然宣布资金链断裂,需要更大的投入才能支撑企业运营收回之前的投资收益。这时,刘先生才意识到自己被骗了。

  事实上,刘先生参与投资的所谓“实体产业”只不过是一个诱惑人的幌子,他参观的产业工厂虽然在运作,但并不能变现产生收益,这意味着刘先生两年投资损失殆尽。

  提醒:像刘先生的经历,就是典型的以“资金互助”及境外股权、期权、期货等投资交易为噱头的非法集资行为。这类非法集资团伙通常声称成立私募股权投资合伙企业,但并不办理合伙企业的工商注册登记手续,是以合法形式掩盖其非法集资的性质。市民朋友在投资前,一定要分辨清楚其经营主体是否合法,切勿被高额回报蒙蔽了双眼。

  案 例

  以提供“养老服务”吸收资金

  今年的热播剧《都挺好》中,倪大红扮演的老父亲苏大强就遭遇了投资骗局。事实上,这种针对中老年人的骗局很常见。今年,湖南常德也曝光了一起以投资养老公寓为名义非法吸收公众存款案。

  2014年,70多岁的易奶奶老两口经他人介绍得知,常德市立信投资管理有限公司正在柳叶湖开发某养老公寓,因资金短缺面向社会招投资加盟,投资回报相当可观。该公司鼓吹这是一种新型养老模式,只要易奶奶和老伴购买养老床位,项目修建完工后随时可以入住,如果暂时不住,该公司可代为管理出租养老床位,每年将有比银行高几倍的利息返还给她。

  易奶奶和老伴先后投资了34万元。2018年10月起,易奶奶发现该公司不仅没有支付利息,还人去楼空,打公司电话也没人接听,这才报案。

  办案民警在调查走访的过程中,又陆续接到像易奶奶一样遭遇的中老年人前来报案。经民警初步调查得知,常德市立信投资管理有限公司成立于2014年5月17日,注册资金为200万元,实际该公司没有一分钱的注册资金,是由王某华,杨某华、沈某全3人以投资老年公寓的名义来吸收老年人的投资,然后放贷出去的形式从中赚取利息差价为由成立的。公司的法人代表为王某华,占该公司股份51%,沈某全占公司股份49%,最初经营场所为紫云天大厦,后搬到首创大厦4楼,最后搬到战备桥聚和苑小区一简易小门面内。2018年10月左右,该公司因资金链断裂而造成无法付客户本金和利息后,王某华、沈某全、龚某又合伙成立湖南坤海新能源投资管理有限公司,将原来一部分到期的客户许以高额的利息转到投资坤海公司,继续想以相同的方式骗取客户来投资。

  4年时间,常德市立信投资管理有限公司以发放宣传单和熟人介绍、送礼物、外出旅游等形式,非法吸收公众存款高达7000多万元。其中,800多名中老年人上当受骗,养老金血本无归。

  提醒:养老领域涉嫌非法集资的违法行为,主要有4种“套路”:以提供“养老服务”名义吸收资金、以投资“养老项目”名义吸收资金、以销售“养老公寓”名义吸收资金、以销售“老年产品”等名义吸收资金。老年朋友在选择养老机构入住时,应查看相关证件并按规定签订养老服务协议,未在市、县(市)民政局登记的养老机构,不要入住,更不要投资。根据省发改委、省民政厅相关规定,养老机构床位费、护理费原则上按月度收取,一次性收取费用期限最高不得超过一年;伙食费、代办服务费根据服务对象的实际消费情况,据实结算。□ 邹术 邢曼琦(浏阳日报)

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