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投资理财小心“山寨货”
来源:武进日报 作者: 日期:2018-08-03 14:07:58  报料热线:86598222

  投资理财要注意什么?切勿盲目追求高收益、选择正规渠道……相信大家一定不会陌生。随着当前金融骗局更为隐蔽和精准,市民在投资前应更加慎重甄别。

  近日,武汉、深圳、广州、石家庄等地公安机关联合摧毁一个散布在全国的68人特大电信网络诈骗团伙。以27岁燕某为首的这一团伙,通过伪造的“恒生指数”期货平台诱导投资者“炒期货”,骗取全国2000多人共计上亿元资金。案件暴露出当前在高压监管之下,非法金融平台的“黑手”正伸向移动互联网,通过微信公众号平台和手机软件市场,实施更为隐蔽和精准的诈骗。

  案例分析

  人为操纵虚假“指数”

  据警方深入调查发现,所谓的“恒指期货”交易平台,实际是诈骗团伙搭建的虚假平台。表面上看,其整体走势与真实指数走势一致,但实际并未接入到真实市场。具体到小时和分钟的涨跌走势,则由诈骗团伙在后台任意操控。团伙先让受害人赚些“小钱”并可自由提现,博取信任后,再引诱受害人投入更多资金,操控平台令其亏损。由于欺骗性强,受害人往往以为是自己在交易中操作失误而导致亏损。

  办案民警介绍说,受害人的资金没有进入正规的第三方存管银行账户,而是通过网络支付直接转入诈骗分子私人账户,流入了诈骗团伙的腰包。

  据了解,类似交易平台在业内被称为“微盘”,其特点是门槛低、额度小、批量大,同时也存在高风险高杠杆、资金安全隐患大、违规宣传、诱导性交易、逃避监管等严重问题,有的甚至涉嫌聚众赌博、诈骗等违法行为。去年,证监会等部门将非法“微盘”交易定性为涉嫌聚众赌博,列入“亟须予以清理整治”的范围。此后,多地交易所陆续下线“微盘”业务。

  在高压监管下,一些非法“微盘”的套利空间已被大大挤压。然而,这种“对赌式”的交易模式并未销声匿迹,有的被“踢出”交易所后又“转战”互联网,通过微信等通信工具和手机软件进行更精准的营销推广,其隐蔽性更强,让人稍不留神就掉入陷阱。

  温馨提示

  四招辨识非法期货活动

  目前经证监会批准成立的期货市场有上海期货交易所、大连商品交易所、中国金融期货交易所和郑州商品交易所。投资者在选择期货交易时,首先要对平台资质加以甄别,同时要警惕对方所承诺的高额回报率。

  一是辨识主体资格。按照规定,开展期货业务,需要经中国证监会核准,取得相应业务资格,否则即为非法机构。投资者可以通过中国证监会网站 (www.csrc.gov. cn)、 中国期货业协会网站 (www.cfachina.org)查询合法期货经营机构及其从业人员信息,或者向当地证监局核实相关机构和人员信息。

  二是辨识营销方式。一些不法分子往往以“老师”、“期神”自居,以只要跟着他做就能赚大钱的说法吸引投资者。投资者需要知晓,合法的期货经营机构不得进行此类虚假宣传。投资者遇到这种情况请勿相信。期货交易具有高风险特点,不可能稳赚不赔。

  三是辨识互联网网址。非法期货网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成,或采用仿冒方法在合法期货经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。投资者可通过中国证监会网站或中国期货业协会网站查询合法期货经营机构的网址,识别非法期货网站。投资者请勿登录非法期货网站,以免误入陷阱、上当受骗。

  四是辨识收款账号。合法期货经营机构只能以公司名义对外开展业务,也只能以公司的名义开立银行账户,而非法机构往往以个人的名义开立收款账户。如果有人要求投资者把钱打入以个人名义开立的账户,投资者即可果断拒绝。

  (浏阳日报)

投资理财小心“山寨货”

责编: jiangcaiting

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